SupTech (technologie de supervision)

Qu'est-ce que la SupTech, en termes simples

La SupTech (Supervisory Technology) est une technologie utilisée par les organes de régulation pour numériser et automatiser les activités de supervision. En termes simples, ce sont des outils qui aident les organismes publics (par exemple, la Banque de Russie) à contrôler les banques et autres organisations financières plus efficacement et à moindre coût.

Imaginez que vous devez contrôler 1 000 entreprises au regard des règles. À la main, cela prendrait des années. Mais si vous disposez d'un système automatisé qui collecte les données, les analyse et détecte les violations, vous pouvez le faire en quelques jours. C'est exactement ainsi que fonctionne la SupTech : elle remplace le travail manuel par l'analyse automatisée des données.

Si la RegTech est tournée vers les organisations supervisées (en les aidant à se conformer aux exigences), la SupTech est quant à elle un outil des régulateurs eux-mêmes pour collecter les données, mener des inspections, détecter les violations et évaluer les risques. Ce sont les deux faces d'une même médaille : la RegTech aide les entreprises à rendre compte, et la SupTech aide les régulateurs à vérifier ces déclarations.

La mise en œuvre de la SupTech permet de passer d'inspections sélectives à une surveillance continue, et d'une supervision réactive (réponse aux violations déjà survenues) à une supervision prédictive (prévision des problèmes potentiels avant qu'ils ne surviennent). Cela augmente considérablement l'efficacité du contrôle et réduit la charge pesant sur les entreprises.

Domaines d'application de la SupTech

• Collecte automatisée des données : collecte des reportings des organisations supervisées dans des formats lisibles par machine (XML, XBRL). Cela élimine la saisie manuelle des données et réduit le risque d'erreurs.
• Analyse des risques : évaluation de la situation financière et du niveau de risque des organisations supervisées sur la base de l'analyse automatique de grands volumes de données.
• Contrôle automatique des transactions : surveillance des opérations financières en temps réel pour détecter les transactions suspectes et les signes de fraude.
• Inspection à distance : réalisation des inspections à distance, sans déplacement sur site. Le régulateur peut demander toute donnée par voie électronique et la vérifier sans avoir à se rendre dans les locaux de l'entreprise.
• Analyse prédictive : utilisation d'algorithmes d'apprentissage automatique pour prévoir les problèmes potentiels — par exemple, des faillites ou des violations.

Le système SKIF-BP comprend un module d'activité de contrôle mettant en œuvre les fonctionnalités SupTech pour les organes de contrôle financier. Il permet aux organismes publics de contrôler efficacement les dépenses budgétaires et de détecter les violations.

Ces tâches sont souvent résolues à l'aide du BPMS et de la RPA. Le BPMS permet de gérer les processus d'inspection et de contrôle, tandis que la RPA automatise les opérations routinières de collecte et de traitement des données.

Base technologique de la SupTech

Des solutions technologiques modernes sont utilisées pour le fonctionnement efficace des systèmes SupTech :

• Technologie Big Data : permet de traiter d'énormes volumes d'informations provenant de milliers d'organisations en temps réel.
• Technologie de virtualisation : fournit un environnement isolé pour l'exécution des algorithmes de contrôle et le stockage sécurisé des données.
• Intelligence artificielle et apprentissage automatique : utilisés pour la détection d'anomalies, la prévision des risques et l'analyse automatique des données.

Le service de conception comprend l'élaboration d'un modèle d'activité de supervision et de l'architecture d'un système SupTech. Il s'agit d'un processus complexe exigeant une compréhension approfondie tant des technologies que des exigences réglementaires.

Le service de formation est destiné au personnel d'inspection — les employés qui travailleront avec le système. La formation comprend le travail avec l'interface, la configuration des règles de contrôle et l'interprétation des résultats d'analyse. Pour en savoir plus sur les solutions SupTech, consultez la rubrique technologies.