RegTech (регуляторные технологии)
RegTech — технологии для автоматизации соблюдения регуляторных требований и снижения комплаенс-рисков в финансовой и государственной сферах.
RegTech (Regulatory Technology) — класс технологий для автоматизации соблюдения регуляторных требований, управления комплаенс-рисками, подготовки отчётности и взаимодействия с регулирующими органами. Задача направления — заместить ручные проверки и переносы данных управляемыми программными процессами, снижая стоимость соответствия и повышая достоверность сведений. Особую роль RegTech играет в финансовом секторе, где объём обязательной отчётности, требования противодействия легализации доходов и правила внутреннего контроля непрерывно растут.
Ключевые направления
Типовые блоки технологий охватывают: управление нормативной базой и контроль изменения требований, автоматическую сверку данных с отчётными форматами, проверку клиентов при эмиссии счетов и проведении операций, сквозной мониторинг сделок на подозрительные признаки, а также формирование реестров и досье для надзорных запросов. Системы строятся на централизованных справочниках и единых регламентах, что обеспечивает одинаковую трактовку правил во всех подразделениях.
Реализация в организации
Внедрение начинается с карты обязательств: перечня нормативных требований, ответственных, сроков и владельцев процессов. Затем выстраиваются автоматические отчёты, соединяются учётные и платёжные системы, настраиваются оповещения о нарушениях сроков. Процессные моделирования и контроль исполнения удобно реализовывать на платформах управления процессами — решение Скиф-БП позволяет описывать комплаенс-процедуры и контролировать их прохождение. Профильная экспертиза при планировании привлекается через услугу проведения тематических исследований.
Связь с надзорным контуром
RegTech формирует поднадзорный контур, который собирает данные для органов надзора, тогда как надзорные технологии регулятора анализируют эти потоки; вместе направления образуют единую цифровую экосистему регулирования. Для организаций это означает стандартизированные данные, готовые к представлению, и сокращение трудозатрат на подготовку ответов на надзорные запросы.
Для организации RegTech — это снижение стоимости соответствия и защита от штрафных рисков: автоматизация проверок, единые справочники и прослеживаемые решения по каждому требованию. Инвестиции окупаются сокращением времени подготовки отчётности и уменьшением числа ошибок.
Часто задаваемые вопросы
Что такое RegTech и какие проблемы он решает?
RegTech (Regulatory Technology) — технологии автоматизации соблюдения регуляторных требований: подготовки отчётности, контроля контрагентов, мониторинга транзакций и отслеживания изменений законодательства. Решение сокращает ручной труд комплаенс-отделов и снижает вероятность ошибок в отчётности.
Платформенный подход к регуляторным процессам внедряется при проектировании ИТ-систем.
Какие процессы автоматизирует RegTech в финансовой организации?
Автоматизируются проверка клиентов на включение в списки ограничений (KYC), анализ подозрительных операций, валидация отчётных форм регулятора, расчёт регулятивных показателей и контроль сроков их представления. Правила пересчитываются при изменении норм.
Обработка потоковых данных опирается на компоненты систем хранения данных.
Чем RegTech отличается от SupTech?
RegTech обслуживает поднадзорную организацию и решает задачу исполнения требований «на себе», тогда как SupTech — инструмент самого регулятора для сбора данных, аналитики и надзора. Технологии взаимно дополняются: качественный RegTech снижает нагрузку на контуры SupTech.
Обе стороны обмениваются стандартизированными форматами данных и отчётностью.
Как RegTech применяется в государственном секторе?
Госорганизации используют регуляторные технологии для контроля сроков лицензирования, исполнения предписаний, сверки отчётности и управления рисками несоблюдения норм в закупках, бюджетном процессе и защите данных. Единая модель правил снимает дублирование между ведомственными системами.
Оценка зрелости практик выполняется через тематические исследования.
Какие данные обрабатывают RegTech-системы?
В объём входят нормативные акты и их изменения, отчётные формы и показатели, сведения о контрагентах и клиентах, транзакционные потоки, внутренние политики и результаты проверок. Для государственных контуров добавляются данные бюджетного учёта и закупок.
Хранение и обработка больших объёмов выполняются на платформе СКИФ-БП.
Как внедрить регуляторные технологии поэтапно?
Стартовый этап — инвентаризация применимых требований и текущих процессов, затем приоритизация по объёму ручных операций и риску ошибки, пилот на одном контуре отчётности и масштабирование на смежные процессы. Важно заложить механизм поддержки изменений регулятора.
Сопровождение решения выполняется на технической поддержке.
Другие термины в категории «Финансовые технологии»
Была ли эта информация полезной?
RegTech (регуляторные технологии)
RegTech — технологии для автоматизации соблюдения регуляторных требований и снижения комплаенс-рисков в финансовой и государственной сферах.
Все категории
СКИФ-БП (автоматизация бюджета)
Автоматизация управления общественными финансами — сбор, обработка и анализ данных.
Тематические исследования
Испытания на соответствие требованиям ФСТЭК и ФСБ России.
Проектирование и разработка АС
Проектирование и разработка автоматизированных информационных систем.
Оптимизируйте финансы с нашими решениями
Внедрите современные финансовые технологии для автоматизации процессов, повышения прозрачности и снижения издержек. Индивидуальный подход к каждому клиенту.